Na rynku istnieje wiele firm doradczych pomagających w inwestowaniu. Jaką wybrać, aby się nie zawieść? Porady których ekspertów są najlepsze, czyli pozwalają pomnożyć oszczędności i ochronić je przed stratą i inflacją? Z jakimi specjalistami wyjdziemy na swoje?
Przed wszystkim trzeba odpowiedzieć sobie na pytanie, po czym poznać bardzo dobrego doradcę. Musi on nie tylko wybierać odpowiednie produkty inwestycyjne, ale również powinien chronić powierzony mu kapitał. Nikt przecież nie angażuje się w dane przedsięwzięcie, żeby stracić. Jednak czasem nie da się uniknąć czarnego scenariusza.
Można jedynie próbować minimalizować wielkość strat. Dobry doradca powinien wiedzieć, jak to zrobić. W praktyce lokuje więc środki w różne aktywa, dzięki czemu zmniejsza prawdopodobieństwo straty z całego portfela, czyli wszystkich zainwestowanych pieniędzy. Nie będzie więc tragedii, gdy jeden czy dwa produkty przyniosą stratę, liczy się bowiem efekt całościowy.
Ekspert od zarządzania wie, że nie kupuje się jedynie akcji, jednostek uczestnictwa dochodowych, ale i ryzykownych funduszy inwestycyjnych (bez względu na to, czy działają one w kraju, czy za granicą) ani tym bardziej ryzykowanych instrumentów w postaci derywatów. Taki fachowiec dba o ochronę kapitału poprzez zakup obligacji, założenie lokat, wpłacenie pewnej sumy na dobrze oprocentowane konto oszczędnościowe z dzienną kapitalizacją. Może się też zdecydować na polisy lokacyjne albo lokaty strukturyzowane.